Este articulo es resultado de un proyecto de investigacion sobre la gestion integral del riesgo operacional promovido por la Vicerrectoria de Investigaciones de la Universidad de Medellin, y cofinanciado por una firma comisionista. Se presenta una aplicacion del modelo LDA, el cual se basa en la recopilacion de los datos de perdidas historicas (frecuencia y severidad), que se registran internamente en las organizaciones. Dichos datos pueden ser complementados con datos externos. Estas perdidas son clasificadas en una matriz que relaciona las lineas de negocio de la organizacion y los eventos operacionales de perdida, a partir de la cual se calcula la carga de capital. La aplicacion se desarrollo para una entidad financiera. El articulo esta organizado de la siguiente forma: la primera seccion es introductoria al tema. En la segunda parte se presenta formalmente el modelo LDA; luego se realiza una aplicacion, y en la cuarta seccion se presentan algunas conclusiones.