Los bancos comerciales y universales venezolanos, al igual que la gran mayoria de bancos en el resto del mundo, estan expuestos a riesgos financieros (riesgo de credito, riesgo de liquidez) y a riesgos operacionales, entre otros. En el presente estudio se utilizan los modelos estadisticos de ecuaciones estructurales, a traves del software LISREL, para determinar indicadores de riesgo bancario, asi como evaluar las principales relaciones existentes entre los diversos tipos de riego bancarios y las principales variables microeconomicas y macroeconomicas que conforman la actividad bancaria y financiera del pais. El modelado permitio evaluar los tres tipos de riesgos. Se encontraron nuevos indicadores estadisticamente significativos en la evaluacion de los riesgos de credito, riesgo de liquidez y riesgo operacional. Se evidencia ademas la importante influencia que tiene el entorno macroeconomico sobre los tres tipos de riesgo estudiados